After their business failed, they are now badly off and can hardly afford groceries.

badly off 是由副词 badly（严重地、糟糕地）和形容词 off（处境不佳的）组成的短语。badly 在这里加强 off 的程度，表示"非常拮据"的状态。 off 在这个短语中表示"经济状况不佳"，类似"手头紧"的意思。 badly off 整体意思是"经济困难、手头拮据"，形容人处于贫困或经济窘迫的状态。