This ointment requires gentle rub-on application to the skin.

rub-on 是由动词短语 rub on（涂抹）加上连字符构成的复合形容词。rub 意思是"摩擦、揉搓"，on 表示"在...上"。rub-on 合起来表示"需要揉搓涂抹的"，用来描述药膏的使用方式。